Полиция утверждает, что сеть использовала дорогие часы и сумки для сокрытия незаконных средств и обмана государства на миллионы долларов в виде возврата налога на добавленную стоимость. Датская полиция арестовала 13 граждан Китая и одного гражданина Дании за их предполагаемое участие в сети отмывания денег, которая перевела более 100 миллионов датских крон (15,4 миллиона долларов) через операции с предметами роскоши. 

Аресты произошли на прошлой неделе по всей Зеландии в ходе скоординированной операции, проведенной Национальным специальным подразделением по борьбе с преступностью Дании и полицией Копенгагена. Следователи утверждают, что преступная сеть использовала доходы от преступной деятельности для покупки дизайнерских сумок и дорогих часов, иногда используя подставных лиц, а затем перепродавала их покупателям внутри страны и за рубежом.

Данная подпольная деятельность проходила на протяжении более десяти лет. Национальное подразделение по борьбе с особо тяжкими преступлениями, специализированное агентство Дании по борьбе с серьезными преступлениями, провело скоординированные рейды по всему Большому Копенгагену, чтобы нанести удар по этой сети. Следователи выяснили, что схема действовала систематически с июля 2016 года по август 2026 года. Коррумпированные сотрудники магазина класса люкс в Копенгагене выставляли счета на вымышленные имена, что позволило покупателям незаконно присвоить почти 3,7 миллиона долларов в виде возврата НДС от государства. 

Помимо розничной торговли, полиция обнаружила, что группа управляла подпольным банком для перевода неотслеживаемых наличных денег через границы. После изнурительного 19-часового слушания в Копенгагенском городском суде судья распорядился заключить под стражу 12 подозреваемых до суда, пока следователи распутывают всю сеть слежки и прослушивания телефонных разговоров. Этот скоординированный рейд демонстрирует, насколько изощренные подпольные финансовые сети используют западные розничные рынки и налоговые системы для отмывания грязного капитала  (фото-foeoc kannilc/wikimedia).

Revolut запускает собственный стейблкоин, привязанный к евро. Токен, продающийся под тикером EURR, доступен в приложении Revolut и на торговой платформе Revolut X, и на данный момент ориентирован на избранных клиентов в трех странах: Дании, Польше и Португалии. Расширение на всю Европейскую экономическую зону (ЕЭЗ) планируется до конца года. «Мы представляем EURR, наш первый стейблкоин, обеспеченный евро, в приложении Revolut», — подтвердила компания в ветке обсуждения на X.

Это ставит финтех-компанию, которая, по ее словам, обслуживает около 80 миллионов клиентов, в растущую группу банков, платежных систем и финтех-компаний, стремящихся перевести блокчейн-технологии из криптовалютной ниши в повседневные платежи. По собственным данным Revolut, EURR — это первый шаг в более широкой стратегии стейблкоинов, которая в дальнейшем может охватить и другие валюты.

С юридической точки зрения, Revolut вообще не выпускает этот токен. Эмитентом является люксембургская компания Bridge Building S.A., европейское подразделение поставщика инфраструктуры стейблкоинов Bridge, которая уже около года принадлежит Stripe. Платежный гигант приобрел Bridge в рамках сделки, оцениваемой примерно в 1,1 миллиарда долларов США, что на тот момент стало крупнейшим поглощением в криптоиндустрии.  Bridge имеет лицензии от люксембургского финансового регулятора CSSF как в качестве учреждения электронных денег, так и в качестве поставщика услуг криптоактивов (CASP) и отвечает за выпуск, погашение и резервирование. Revolut Digital Assets Europe Ltd, CASP MiCA, контролируемый кипрским регулятором CySEC, фигурирует в техническом документе как единственный дистрибьютор и обеспечивает то, чего до сих пор не хватало большинству регулируемых евротокенов: охват.

Сам токен носит торговое название Revolut Euro. Revolut описывает схему на X следующим образом: EURR «предназначен для хранения стоимости в 1,00 евро и обеспечен резервами, хранящимися и управляемыми нашим лицензированным в ЕС эмитентом в соответствии с правилами MiCA». Stripe и Revolut уже сотрудничают в других областях стейблкоинов, например, в блокчейне Tempo, который Stripe разрабатывает совместно с OpenAI, Visa и Nubank. Обе компании также участвуют в пилотном проекте ЕЦБ по цифровому евро.

  EURR — это то, что в соответствии с регламентом MiCA ЕС называется токеном электронных денег. За каждый токен в обращении Bridge должен хранить один евро или эквивалентный актив в евро. В официальном документе не установлен лимит выпуска; предложение следует за спросом в пределах ЕЭЗ. Эмиль Урманшин, руководитель крипто-подразделения Revolut, формулирует амбиции следующим образом: EURR напрямую подключает 80 миллионов клиентов к внутрисетевым финансам и сочетает масштаб компании и лицензированную банковскую инфраструктуру с мгновенным доступом (фото-Boubloub/wikimedia).